Naudas atmazgāšana
Naudas atmazgāšana ir veids, ko daži noziedznieki dara, lai paslēptu noziedzīgi iegūtos līdzekļus. Noziedznieki veic naudas atmazgāšanu, lai policijai būtu grūti noskaidrot, kur noziedznieks ir ieguvis naudu.
Viens no veidiem, kā noziedznieki atmazgā naudu, ir izmantot nelikumīgās darbībās nopelnīto naudu, lai iegādātos lietas (piemēram, zeltu un sudrabu, akcijas vai kazino žetonus, citas likumīgas uzņēmējdarbības darbības, piemēram, pārtikas vai alkohola veikalus) un pēc tam pārdotu šīs lietas, lai atgūtu naudu. Ja noziedznieks pērk un pārdod lietas daudzas reizes, policijai ir grūti noskaidrot, kur noziedznieks ieguvis naudu.
Dažās valstīs ir pieņemti likumi, lai mēģinātu apturēt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu. Šie likumi palīdz policijai atklāt, kad noziedznieki mēģina veikt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu. Saskaņā ar dažu valstu likumiem uzņēmējiem:
- paziņot valdībai, ja kāds tai maksā lielu naudas summu (piemēram, 10 000 ASV dolāru) vai ja kāds iemaksā bankā lielu naudas summu.
- informēt valdību, ja viņiem šķiet, ka kāds nodarbojas ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, un
- pierakstīt uz papīra vai datorā katru reizi, kad kāds viņiem dod daudz naudas vai viņi kādam dod daudz naudas.
1989. gadā dažas valstis izveidoja grupu, kurā bija dažādu valstu valdību pārstāvji, lai sniegtu valstīm ieteikumus par labākajiem veidiem, kā apturēt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu. Šo organizāciju sauc par Finanšu darījumu darba grupu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas apkarošanai. Finanšu darījumu darba grupai (FATF/GAFI) ir pievienojušās šādas valstis:
- Argentīna
- Aruba
- Austrālija
- Austrija
- Bahreina
- Beļģija
- Brazīlija
- Kanāda
- Ķīna
- Kirasao
- Dānija
- Eiropas Komisija
- Somija
- Francija
- Vācija
- Grieķija
- Honkonga, Ķīna
- Islande
- Indija
- Īrija
- Itālija
- Japāna
- Kuveita
- Luksemburga
- Malaizija
- Meksika
- Nīderlande
- Jaunzēlande
- Norvēģija
- Omāna
- Portugāle
- Katara
- Korejas Republika
- Krievijas Federācija
- Sentmartena
- Saūda Arābija
- Singapūra
- Dienvidāfrika
- Spānija
- Zviedrija
- Šveice
- Turcija
- Apvienotie Arābu Emirāti
- Apvienotā Karaliste
- Amerikas Savienotās Valstis
Naudas atmazgāšana Kanādā
Kanādā naudas atmazgāšana ir nopietna problēma. Kanādas valdība ir piešķīrusi vairāk nekā 70 miljonus ASV dolāru naudas atmazgāšanas apkarošanai.
Britu Kolumbijas province paziņoja, ka tā rīko publisku izmeklēšanu par šo jautājumu.
Jautājumi un atbildes
J: Kas ir nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana?
Atbilde: Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana ir process, ko noziedznieki izmanto, lai paslēptu nelikumīgās darbībās vai politiskajā korupcijā iegūtu naudu, ko dēvē par "netīro naudu". Naudas atmazgāšanas mērķis ir radīt iespaidu, ka netīrā nauda nāk no likumīgiem avotiem, lai bankas varētu to pieņemt bez aizdomām.
J: Kā noziedznieki atmazgā naudu?
A: Noziedznieki bieži izmanto nelikumīgās darbībās nopelnīto naudu, lai iegādātos preces (piemēram, zeltu un sudrabu, akcijas vai kazino žetonus, citus likumīgus uzņēmumus, piemēram, pārtikas veikalus vai alkoholisko dzērienu veikalus) un pēc tam pārdotu šīs preces, lai atgūtu naudu. Tādējādi policijai ir grūti izsekot, no kurienes noziedznieks ir ieguvis naudu.
J: Vai ir likumi, kas novērš nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu?
Jā, dažās valstīs ir likumi, kas palīdz policijai atklāt, kad noziedznieki mēģina atmazgāt naudu. Šie likumi paredz, ka uzņēmumiem ir jāziņo par lieliem maksājumiem un darījumiem, kā arī par jebkādām aizdomām par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu.
J: Kas izveidoja Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas darba grupu?
A: 1989. gadā dažādu valstu valdību grupa izveidoja grupu, ko sauc par Finanšu darījumu darba grupu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanai (FATF/GAFI). Šī organizācija palīdz valstīm noteikt, kā tās var apturēt un novērst nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu.
J. Kuras valstis ir FATF/GAFI locekles?
A: FATF/GAFI locekļu vidū ir šādas valstis: Argentīna, Aruba, Austrālija, Austrija, Austrija, Bahreina, Beļģija, Brazīlija, Brazīlija, Dānija, Eiropas Komisija, Francija, Grieķija, Eiropas Komisija, Honkonga, Indija, Īrija, Īrija, Islande, Itālija, Japāna, Kanāda, Ķīna, Kirasao, Kuveita, Luksemburga, Malaizija, Meksika, Nīderlande, Somija, Vācija, Nīderlande, Jaunzēlande, Norvēģija, Omāna, Portugāle, Katara, Korejas Republika, Krievijas Federācija, Senmartena, Saūda Arābija, Zviedrija, Vācija, Šveice, Singapūra, Dienvidāfrika, Spānija, Šveice, Dānija, Turcija, Apvienotie Arābu Emirāti, Apvienotā Karaliste, Amerikas Savienotās Valstis, Katara.
J: Kas uzņēmumiem ir jādara saskaņā ar tiesību aktiem nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas jomā?
A: Uzņēmumiem ir jāziņo par lieliem maksājumiem un darījumiem, kā arī par jebkādām aizdomām par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, ja to paredz likums. Tiem var arī prasīt, lai viņi veic visu veikto vai saņemto lielo maksājumu uzskaiti papīra formātā vai datorā.
